Bruce Xu共学内容 / 课程信息
学习目标
- 理解财富自由的基本概念（被动收入 > 总支出）
- 掌握家庭财务分析工具：资产负债表、现金流量表、预算编制
- 了解常见投资品种（指数基金、股票、债券、房产）及定投策略
- 输出一份完整的《家庭财务报告与规划》
每周学习安排
第1周：财务基础与现状梳理
- 主题：财富自由的真相 & 家庭财务诊断
- 学习材料：
- 阅读《富爸爸穷爸爸》第一章（豆瓣）或观看 《小狗钱钱》动画解说（B站）
- 练习任务：
- 下载记账APP（如随手记、挖财），记录本周每日收支
- 用Excel或纸笔整理家庭资产（存款、房产、投资）与负债（房贷、信用卡）
- 计算个人净资产 = 总资产 - 总负债
- 交付物：家庭收支记录表（含一周分类统计） & 家庭资产负债表（初始版）
第2周：收入分析与预算编制
- 主题：优化现金流 & 制定预算
- 学习材料：
- 学习 50/30/20预算法则
- 阅读 简七理财：家庭预算怎么做（简七理财入门文章）
- 练习任务：
- 将第1周收支数据按“必要支出、非必要支出、储蓄投资”分类，计算比例
- 设定下月预算目标（如储蓄率提高5%）
- 分析家庭收入来源，思考提高收入的途径（副业、理财收益等）
- 交付物：家庭月度预算草案（含分类预算金额） & 收入分析总结
第3周：投资规划与财务报告
- 主题：资产配置 & 长期定投策略
- 学习材料：
- 阅读 银行螺丝钉：指数基金定投指南（选读重点章节）
- 练习任务：
- 根据家庭财务目标（如5年内买房、10年教育金）设定投资组合（股债比例）
- 选取一只宽基指数基金（如沪深300ETF），模拟定投计算年化收益
- 整合前两周成果，撰写完整《家庭财务报告与规划》
- 交付物：家庭财务报告（含资产负债表、现金流分析、预算、投资策略） & 结营展示PPT（可分享随机主题）
反馈方式
- 每周在社群提交交付物，发起人/助教给予文字点评
- 第3周结营直播分享，参与者展示报告并接受讨论